No inviertas dinero antes de leer esta guía: descubre cómo funciona una estafa con criptomonedas

Como ya imaginarás, los estafadores están siempre ideando nuevas formas de robar dinero, y el mundo de las criptomonedas no escapa a esta máxima. 

La estafa con criptomonedas aumentó de forma muy significativa en 2023 : se calcula que los ciberdelincuentes se hicieron con 14.000 millones de dólares en criptos, según recoge un informe de Chainalysis.

Pero ¿cómo se puede detectar este tipo de estafas de inversión en criptomonedas? ¿Qué debes hacer si eres víctima de una? ¿Se puede invertir en criptomonedas sin riesgos? 

Respondemos estas y otras preguntas a lo largo de esta guía.

También conocidas como monedas digitales, las criptomonedas son monedas que solo existen en el mundo online. Para poder comprar este tipo de monedas debes usar algún dispositivo digital y un intermediario (comúnmente conocido como bróker).

Aunque continuamente se crean nuevas criptomonedas, las más importantes por volumen son Bitcoin, Ethereum y Tether.

Actualmente se encuentra en desarrollo el euro digital, la criptomoneda que vendría a representar el euro físico en el mundo de las monedas virtuales.

Antes de entrar a explicar las estafas relacionadas con este tipo de fraude en monedas digitales, debemos entender en qué consiste una estafa piramidal. 

Este tipo de estafa funciona gracias a los mismos participantes, que la hacen crecer metiendo a otras personas en la red. Las últimas personas en meterse en dicha estafa son las que generan ingresos a los que se sumaron primero. En general este tipo de estafas siempre suelen estar unidas a la venta de un producto.

En el caso de las estafas piramidales con criptomonedas, existen dos tipos:

• Estafas ICO: las siglas hacen referencia al término en inglés Initial Coin Offering, que significa oferta inicial de monedas. Es común que una empresa lance una ICO en la que las personas pueden financiar su supuesto proyecto adquiriendo criptomonedas que podrían revalorizarse en un futuro al aumentar el volumen de inversores. La estafa consiste en que tal proyecto no existe y los inversores pierden todo su dinero.
• Esquema Ponzi: unas personas te proponen invertir en un programa de criptomonedas sin aparente riesgo y con posibilidades de obtener grandes beneficios en poco tiempo. Cuando inviertes tu dinero, la realidad es que la única forma de conseguir beneficios es invitando a nuevas personas a que formen parte de la pirámide. El sistema colapsa cuando nadie nuevo se suma al esquema.

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Aparte de las dos que hemos mencionado, existen otros tipos de fraudes en criptomonedas. En las próximas líneas recogemos algunos de los más comunes.

Es bastante usual en las estafas con criptomonedas que los ciberdelincuentes creen portales o plataformas falsas en las que se hace creer a los inversores que se pueden realizar intercambios de criptomonedas. 

Estas páginas, además, intentan emular a otras más conocidas, por lo que en ocasiones es complicado distinguirlas.

Para realizar el engaño, pueden funcionar de dos maneras:

• Phishing: Todos los datos personales (incluidos los datos de su billetera con criptomonedas) que completa la víctima en la página pasan a estar en poder de los ciberdelincuentes.
• Robo: en un primer momento, la página web permite realizar pequeñas retiradas del dinero invertido. Esto genera confianza en la víctima, que no duda en invertir más ahorros. Cuando quiere volver a realizar una extracción, la plataforma no le deja y pierde todo su dinero.

Los estafadores comienzan a publicitar una criptomoneda como una gran oportunidad de inversión. Lo hacen a través de diferentes páginas web y de las redes sociales. Los inversores, atraídos por la supuesta oportunidad, comienzan a invertir en la moneda, lo que hace subir su valor. 

Cuando esto ocurre, los estafadores retiran sus posiciones dentro de la criptomoneda, lo que desploma su valor y hace perder el dinero a los inversores.

Muchos ciberdelincuentes crean aplicaciones falsas en Google Play y en la App Store de Apple para manejar criptomonedas. Aunque suelen detectarse a tiempo, siempre hay inversores que pican y pierden su dinero.

En este tipo de estafa, los ciberdelincuentes se hacen pasar por celebridades o, en su defecto, aseguran contar con el apoyo de personas famosas para darle veracidad a su proyecto.

En este tipo de engaño, los estafadores prometen la misma cantidad de criptomonedas de regalo que el inversor compra en una primera instancia. Esto empuja a los inversores a mover el dinero rápidamente a la plataforma para conseguir este extra en monedas digitales.

A través de correos electrónicos, los estafadores intentan meter miedo a los inversores asegurando que tienen información confidencial que no dudarán en hacer pública si no comparten claves personales o envían su dinero.

Algunas empresas ofrecen el alquiler de los equipos de minería de criptomonedas que operan a cambio de una cuota fija y una parte de los ingresos que supuestamente lograrán los inversores. 

La ventaja de este sistema sería que el usuario no tiene que gastarse el dinero en costosos equipos de minería, consiguiendo igualmente beneficios cuantiosos por dicho alquiler. La realidad es que estas empresas suelen ser una estafa o, en el mejor de los casos, muy ineficientes, por lo que no generan beneficios reales.

Abre bien los ojos porque siempre hay indicios de que alguien está intentando estafarte. Te dejamos una lista con algunas señales frecuentes:

• Ganancias aseguradas: no hay ninguna inversión que pueda asegurarte ganancias, porque esto forma parte del futuro y el futuro es incierto. Si el proyecto en el que inviertes te promete ganancias, comienza a dudar.
• Documentación escueta o inexistente: cualquier criptomoneda debería tener una documentación técnica que la acompañe. Si esta documentación no existe o no tiene sentido, desconfía.
• Mucho marketing: si bien es cierto que el marketing por sí mismo no debe ser algo malo, los estafadores suelen usarlo en exceso para publicitar sus proyectos engañosos. Es recomendable que siempre compruebes que lo que prometen sea 100 % verdad.
• Parte del equipo es anónimo: en todas las empresas se debe poder saber quiénes son las personas que están al mando de las mismas. Si esto no es así en el proyecto de criptomonedas en el que piensas invertir, comienza a desconfiar.
• Dinero gratis: si en la ecuación de tu inversión te prometen dinero a cambio de nada, desconfía.

Te dejamos algunas medidas que puedes implementar para protegerte ante estos fraudes en monedas digitales:

• Protege tu billetera: nunca compartas las claves de tu billetera de criptomonedas con nadie, menos aún si te dicen que es obligatorio para invertir.
• Controla la app de la billetera: transfiere primero una pequeña cantidad de dinero y pruébala profundamente antes de meter más dinero. Si observas algún comportamiento sospechoso, saca tu dinero y borra la app.
• Si no lo entiendes, no inviertas: si te cuesta comprender el funcionamiento de una criptomoneda, mantén tu dinero alejado de ella.
• No te precipites en tu inversión: los ciberdelincuentes suelen presionarte con los tiempos para invertir para que muevas tu dinero rápido y puedan cometer el fraude en poco tiempo. Tómate tu tiempo para investigar si lo que hay detrás es cierto o no.
• Desconfía de todo lo que veas en redes sociales: a menudo los estafadores usan las redes para promocionar sus engaños. Usan imágenes falsas, prometen regalos, hablan de ofertas, etc. Investiga siempre.
• No accedas a inversiones por llamadas telefónicas: si te contactan para invertir en criptomonedas y no conoces de nada a quién te llama, seguramente se trate de una estafa.
• Descarga aplicaciones de sitios oficiales: Google Play y el App Store de Apple deben ser los únicos lugares en los que descargues.

En general, todo lo que sea demasiado bueno para ser verdad, posiblemente sea mentira o lo que es lo mismo: una estafa.

Sufrir una estafa con criptomonedas puede quedar en solo un susto si actúas rápido y denuncias los hechos cuánto antes:

• Avisa a tu banco si hiciste un pago con tarjeta, una transferencia bancaria o compartiste información de tus posiciones con la entidad.
• Comunícate con el equipo de atención al cliente donde hayas sufrido la estafa.
• Comunica los hechos en cualquier comisaría de la Policía Nacional, que son los encargados de recoger las denuncias por estafas con criptomonedas en España.

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